金融交易的五个境界与炮灰的形成

期市小兵

金融交易的五个境界与炮灰的形成

第一层境界：初入者的境界；
从点开始，来完成交易经验的积累，期间每发现一实用的东西都欣喜不已，不停的总结，不停的欣喜与失望，随着经验技巧渐渐拓展成面，相对完成了由点到一个貌似合理面的过程，这个时候很多人的面只是系统里的一个子系统，甚至一点也不完美，这是有的人最大特点，瞧不起一些过来人言论，什么止损，什么不逆向加仓，有的只是一种成竹在胸的感觉，自信可以利于不败之地，结果是吹牛放屁，害人害己。这个时间通常是1-3年左右所发生的！第一拨金融炮灰，就会死在这里，其特点，光学习，不总结，甚至将自己的交易帐户的成败放到所为的论坛高手身上，他们说下单，就盲目下单。永远不知到学习自己，磨练自己，有时加与自己的一个贪心与恐惧，就成了金融巨鳄的口中餐了。在市场中占5%-10%是这样的。

    第二层境界：匠人的境界，慢慢经过真实的市场检验之后，明白了自己系统与经验的不足，开始苦下功夫，学习很多的知识技巧来完成自己的系统，且中间经过大量的模拟测试，形成适合自己的系统。这通常需要2-5年以上。这时交易者的沉稳，老练，但明白一个道理，每个人一个交易模式，一种交易思维，一种合理的赢利方法，没有完全相同的人，也不可能有完全相同的交易系统。总的来说，学会了分析别人，分析自己了。但是还有对外的分别，大小，最好最坏的情绪在里面。有好的，学习理智且精进的，慢慢注意风险，资金管理，技巧经验，与自己心性的缺点与优点的配合，就会进与第三层的境界。第2拨金融的炮灰，就会死在这里。其特点也学习，也总结，因技巧与心智不到家，总结面很大，但找不到重点，通常合理的交易系统，还没有建立起来就暴仓死掉了。20-30%的学习金融交易者是这样被淘汰的。

  第三层境界：完人的境界，系统形成后，并运用成熟，且在实战中把系统的漏洞补好了，这个时候算是进与理论盈利的圈了，但还有性格的缺陷没有彻底战胜，时常反复，时亏时赢，死不了也长不大。时间上要3-6年。有好的，学习理智且精进，并能知道回报社会，惜福增福，修正自己心灵的缺陷， 慢慢控制住性格的缺陷，并进入上善若水的境界，用柔合的心态，形成多次小亏损，大赢利的积累着成功，进于心灵交易的门口。当然在这里，也有一些朋友会用系统的完美来避开自己心性的缺点，形成赢多亏少的局面，保持相对赢利，不需要进入心灵交易，但也无法突破，并带有很大的福报与性格中的危机。这种幸运的人们能占5-20%。第3拨金融的炮灰，就会在这里住下了，其特点能学习，能总结，心智也可以，能形成合理的交易系统，但无法合理的控制自己的情绪，及心灵落处，甚至有的人开始会有几个亿，几十个亿的赢利，但也会因日常不知惜福修心，胡作非为。最终被市场淘汰，这类人比比皆是，中国期货早期那几十名干将与华尔街“敏捷的熊”都是这个类型的。这类人市场中要占40-50%。

    第四层境界：大师的境界，大师的境界在这里分为两种，跟势交易，与预测交易。1,巴非特就是跟势交易者，随着境界的进一步提高，最终做到了如水一样的境界－－水无常形，但是市场是什么样，他的交易就是什么样，在时机上能紧紧跟随。那个时候交易者的境界已经步入世人所说的“道”的境界。 2,所罗斯就是预测性交易的人，盘感极好，时时在盘感中，在向着终极目标，希望可以把自己的交易达到完全的预测交易，也就是可以提前知道行情纯粹的预测做交易，这个时候达到世人都不敢想的境界－－这几乎是很难成功的，因为一念的情绪参与其中，都会是灾难性的。这类型的人仅占万分之几，其特点，人格与日常生活已经走向相对的完美，做事侠义大度，心智沉静，如佛陀讲的大心凡夫，最大的特点在一个相对大的范围内，没有任何的缺点，甚至包括做他的情人。这种人的修正过程没有时间衡量，但在当前社会上是很成功的了。虽依然放不下方法与情绪的轻微的控制。但已经是实实在在的心灵交易了。
第5层境界；圣人的境界，他也做交易，没有任何想法的交易，没有任何缺点的交易，没有什么不在他的心中，也没有什么值得他心动的，飒飒而无弊端，潇潇已是云烟。他的一举一动动天地，而且中庸和谐。念念无任何有我而产生的点滴缺点，时时不离开苍生而发出的无穷大慈悲。这种人貌似没离开过金融市场，但举心动念，无不为世间的中庸和谐，无不是现在，未来人们楷模，影响深远，而没有点滴私意。也就是金刚经讲的“无我，无人，无众生，无寿者，行一切善法，如幻的圣人境界。这种境界是在日常一切起心动念中，德行如一不思邪，心柔似水市场无常形，其心也无常形的基础上，使用在技巧化出来预测性交易的盘感，而进与这交易的最高境界的。这5个境界一直是心灵深处落处的一个修正过程，只是在第一，二，三的境界中，是需要学习，熟悉交易技巧，并合理的增减与补充形成一个系统。但如不修正自己，是无法走出来的。每一个过程，都有一个心性修行的要求，并且1-4都有一套技巧磨练的课程，没有写全，这文章是《券德》其中的一部分。

第二部分

几日前，见过一篇文章--《什么是证券交易的最高境界），讲的是心灵交易，写的不错，但也有多处粘着守制之处，使人无法见到其本来的面目，对于心灵交易，也曾几次起意提笔，但深恐朋友因文而盲，又几次辍笔，这次为与狼王兄的约定，哈哈，只好将其拿来送人了。
一，真相
心灵交易是通过金融交易过程中，时时的自省返照自己的心灵深处，从而战胜内心中多余的贪婪，恐惧等一切人性的情感，达到对使用任何指标游刃有余，和合理的分析市场而不为其骗，同时也是日常生活中对任何事物不欺暗室，不自亏心，坦荡无私，不放逸，不享受心灵修正过程与应用。
这种时时自省返照心灵深处，坦荡无私，严谨不放逸的习惯就是证券交易者应有的品德--券德，这种品德反射到金融交易中，使人从而达到大师级的状态，可以说金融大师级们仅是良好券德加心灵交易的附带品，是自我修正过程中下脚料，或者叫回报。哈哈，但多数人没有去研究他们心的，只是去看他们衣服了。
当你的心在市场中（在你分析或进入市场时）脑海中每一个想法都是来自内心情绪的催动，当你忘掉自己的得失时，就会合理的使用自己的工具，经验技巧，但当遇到自身利益时受到某种想象中的威胁时，你的内心情绪就会无续的躁动起来，就会因心中负面情绪，如恐惧，麻木，贪婪，固执等，让你的脑海中出现许多不合理的想法，这时如果超过你的自控力（自律），哈哈，你就只有亏钱了！-----我们可以看出来，指挥亏钱的原始原因是内心情绪无续的躁动，战胜这无续躁动的根本方法就是日常对券德的习惯性培养。
这也就是模拟帐户的胜利者，到了真实帐户中却输得很惨，这也就是敏捷的熊杰西·利弗摩尔,当他在一定时间范围时，顺的几乎让人嫉妒，但在另一个时间范围，因无法战胜内心中多余的杂念，被市场愚弄，最后在自杀时，感叹；“我的一生是失败的。”他最终是因券德的修养不到家，在一个特定的时间范围中，一败涂地！
记得在《列子》中记载了一个不射而射的故事，有这样一个情节，一位百步穿杨的射箭高手，在站在万丈悬崖时，却因恐惧拉不开弓了，我相信同样如达到他内心贪婪的一个相对高度时，他也会因贪婪拉不开弓的，哈哈，我们做证券交易的几乎都有这位老兄的毛病，当真正站在自己利益得失的万丈悬崖边时，因有我而会变得无智了。哈哈，小心看住自己的贪心！
也许有人会说；回家人吹大牛，什么狗屁券德，每天只要知道涨到那里，跌到那里就可以了。哈哈，见过一位汇市高手写的这样的一个事情，他指点一个人炒汇，机会来了，他让这个人下单，这人因恐惧，迟迟不下单，气地他大骂；“你他*的立刻给我买上USD。”哈哈，即使你真的知道市场会到达那里，也会因为你的恐惧与贪婪提前出来或入场，同样也会因过分担心自己的得失而不相信你已经知道或分析的数据，同样一个字“亏”。
二，四个例子
哈哈，我们今天谈论几个证券交易史上人与事吧，我做金融的时间不是很长，那我们就共同研究一个范搭普的《投资心理学》，《华尔街家训》，索罗斯，与巴非特吧。让我们看看这些西方朋友是如何暗中使用券德的。
谈范先生，就不得不谈东西方的思维差距，记得一位特别推崇西方儿童教育模式的朋友，在家中将西方激励的方法对自己的儿子使用上了，每天给自己的孩子造以后成为亿万富翁的梦想，以激励其奋进，并且用西方的模式给他的儿子，每天谈论金钱的重要，和在其房间，饭桌旁放一些喜欢高级汽车，别墅等图片，刚开始儿子很积极。过了一段时间他发现儿子每天都在搜集银行的资料，与一些抢劫的书籍，哈哈，他儿子为了早日完成当亿万富翁的理想准备去抢银行， 这就是思维模式的差距。
哈哈，你是不是在讲西方人就是高尚的不可比拟了？不是的，当他们的利益得失的范围超过了内心心灵的底线时，他们也会昧着良心办事的。只是个范围大小与个性思维不一样罢了。哈哈，尤其在网络与虚拟经济，宗教文化与经济利益冲突的今天，他们的利益得失范围在不停的变化着。
好了，不谈这些不着边的话，我们继续。
范先生的《投资心理学》我也没得到他的全部资料，仅从网络上见到他的文章的介绍
。
首先我们要感谢他的交易市场的失败，正因为他的失败，才使他对投资心理学的研究，
他的东西主要分为十项要素，（当然最后他又加了直觉交易，就是一切条件的综合，也就是心灵交易）这十项要素可以简化为心理要件、管理及纪律要件和决策要件，其中心理要件有五个要素，包括成熟的私生活、积极的态度、赚钱的动机、内心冲突的平衡和讲求结果的责任感。
哈哈，我们谈论券德，为何谈论到范先生这里了，他是第一个从感性上认识到不是在交易市场中磨练自己的心理素质，而是在日常生活中将心理素质调整好，到交易市场上去用应的，哈哈，也就是第一个模糊的提出来，交易者在日常生活中心灵品德的重要。哈哈，这个也是现实，你见过那一个自私，狭隘的小人能在金融市场游刃有余的吗？这也就是中国早期那几十位在金融期货成功者，现在几乎都被出局，他们也都有这样，或那样让自己放逸自私的特点。主要缺的是什么？德行，一个证券交易者应有的品德。
好了，我们将话题拉回来，看看券德在范先生这里的重要性，
1，成熟的私生活
这是人性德行的基础，就是说一个良好金融交易人员在家庭私生活（情）这方面首先要符合当地，当时的人伦道德，受到一种无形力量的监督，从而产生在情上不放逸，做到心地坦荡，无亏人伦天地。人的一生总会或多或少的受到一些情的考验，（尤其在小有成就时，）他考验着你的道德底线，而是否能战胜他，坚持住你的道德底线，将是在交易思维中，产生贪婪。恐惧时，是否能战胜他们的关键。这需要日常生活中对自己的心性时时反省，严谨不放逸的磨练。
2，积极的态度
这世间唯一生存的动力就是--积极，当一次次失败的打击让你的心灵一次次阵痛时，慢慢的就会失去斗志，这原因你太自私了，太看重自己的得失了，使每次的打击的力量因自私而变的更加重，（可以说受到每次失败的打击，与自私是成正倍比）最终会使你丧失斗志与理智，从而变的无知直到暴仓。这一点也表现在证券交易者的品德上，一个日常生活中寡爱或只爱自己的人是没有真正意义上的积极心态的，是不会誓不言败，誓不低头的。当你内心坦荡无私以后，自然就会生出一种积极向上的力量，他是汹涌澎湃，势不可挡的。我一直不明白，孙中山这样一位伟人，在那么恶劣的环境下，在一无所有的情况下，他是如何保持一个积极的心态直到战胜满清的，有一次我在南京中山陵见到了他写的“博爱”两字，我明白，他的积极力量的源泉就是博爱。一个巨大无私的博爱心态，一个无我的积极态度，
一个真正证券交易大师，他是将积极的心态建立在无边博大的爱上的，以品德为基础的。哈哈，告诉大家个秘密，在金融市场中一切良好的心态来自日常生活中培养出来的，非妙手偶得。慢慢来，不着急。

  3,赚钱的动机
哈哈，范老先生认为赚钱的动机和交易成功之间并没有显著的相关性，这是东西方思维模式的差距，因中国有着5000年的文化的底蕴，这个赚钱的动机就是行动目的总称，这是行动起因的重点---就是你为什么要赚钱！但他不亏为心理家的出身，他用自己的敏感就这条列为心理因素的重点。哈哈，要知道西方因种种原因，对目的思维是比较简单条理的。而东方人的随机性是很难驾御的。
赚钱的动机还是积极的心态的另外一个体现，我在汇市中，见过就有因某种原因不喜（不愿意）进入市场想法的人，即使他有99。999%的把握。他缺乏的就是一种为什么赚钱的积极动力。如果没有这种合理的动力，人就会慢慢变的没有激情，就会变的寡爱少义，最终成为行尸走肉。多数忧郁的人都或多或少的有这种倾向。而西方单纯的思维与所谓的自由，却能使人减少这种不好的倾向，哈哈，东方人就应注意了。
4内心冲突的平衡，
哈哈，谈到这一点，让我不由的想起当时有位挚友讲的一句话；“天下没有精神没问题的人，只是他们心灵的药匣子或大或小罢了。”就是日常经历的事情没有超过他心理（理智）的底线，也就是说精神有问题的人就是所经历的事情超过了他的心理底线造成错乱后无法恢复了。
这个心理底线的大小是能不能平衡内心冲突一个相对的关键，
内心冲突较大而达到无法自我平衡的错误多数是对自己内心中所谓情爱（这里是指日常一切的情爱，）太重，太执着，以至于超过自己的理智而无法自律产生的。这里面有两种东西，1，是对外部环境与内心感受这种表相执着力量的大小，2，是理智（就是自律与内心冲突的平衡）。这两方面一个表示为以我为中心的自私力量，一个是博大心胸形成的理（或叫空间）一个证券交易者如在日常生活中心胸狭隘，事事念念都为自己想，那他在交易中就无法战胜心理恐惧与贪婪，就不会成为一名伟大的交易者。
哈哈，下面分分类吧！
1，情多而不严谨的人在金融中，是很易失败的。
2，多情而严谨的人在金融中，是比较易成功的，
3，寡情不严谨的人，在金融中是会遭到大败的。
4，寡情而严谨的人，多数不会干金融。
5，博爱而严谨的人，一定很成功，而且是大成功的。
（情多，就是易心动，易感动，易被别人爱，或易爱上别人的意思，严谨，就是自律好，有原则，能担当，行必果的意思，寡情，狭义的讲就是没有赚钱动机的人，）

5，讲求结果的责任，
这是直心为道场另一类写照，一个惯与在日常生活中因一切（如面子，自私等）想法而不愿意承担错误责任的人，或喜争名利的人在交易中是不会找到自己的缺点改正的，这也就是如无心胸博大和侠义的人是很难成为一名交易大师的。
一个行必果，敢于担当后果的人，在梦中是没有恐惧的事情的，哈哈，大家自己可以检测一下，

第三部分

一个投资者从门外汉到逐步摸索、磨练，最终成为一名成功的投资者，必须经历理论的学习，经验教训的总结，心理内部长期斗争后形成的稳健乐观自信戒骄戒躁不贪的心态（即不以物喜，不以己悲的至高境界）。这一过程可划分为四个阶段。每个阶段你都必须付出一定的代价（金钱的损失，精神上的痛苦煎熬），大部分成功人士都付出了几百万元甚至上千万元的资金损失，
精神上的压力几乎到了崩溃的境界，部分人士还曾出现过以自杀来寻求解脱。这一过程一般须有十几年的时间才能完成，也就是说一个投资者从零到成功（是指能够长期立于不败之地）需要较长的时间（国外许许多多的成名大师包括江恩等人一般都是用了十年的时间）。
第一阶段就是要经过理论学习的入门阶段
　　投资者最初踏入证券市场时，以“小学生的身份”勤奋学习，通过专业书、报刊、互联网、电视、以及周围的朋友、专业人士的讲解，来学习相关专业知识和经验。在股票操作上，自己很少有主见，所买股票一般都是电视上股评人士推荐或身边的朋友介绍，这一阶段的心理主要表现为赚钱心切，着急恐慌，没主见，心有余而力不足，为了赚钱，为了暴富，不惜冒一切风险（实质上是初生牛犊不怕虎，根本不知道市场的风险有多大），追涨杀跌是他的拿手好戏。他（她）急于搜寻赚钱之法，这一过程一般需6---10月，学历低的投资者所需时间更长。这一时期他因听信他人的建议买卖股票而遭受很大损失。(机会来了！主力盯上了哪些目标？)

　　第二个阶段就是进入自我封闭、艰苦磨练阶段
　　经过第一阶段学习、磨练、总结，他很快找到了所谓的“赚钱秘诀”，这个所谓的“秘诀”，一般为几个指标加上量价分析以及一些具备牛股特征的突破形态，这些书籍里介绍最多也比较容易掌握。市场上大多数投资者基本上都会这些，但只有一少部分人才能精通此道。这些指标紧贴股价走势，依靠它们来操作某一段时间内短线成功机会很多，有时甚至可以买在最低点卖在最高点。
　　因此，每一次操作成功，他就有一种很大的成就感，自己的才华终于找到得以施展的舞台，啊！我“成功”啦！于是呼自信、冲动、虚荣心、甚至狂妄冲昏了头脑。他回想起刚入市的时候，那些曾向他推荐过股票的人屡屡出错，这就更增强了他的自信心，更加相信赚钱必须靠自己的能力，而且，自己认为已经具备了赚钱的能力。每当周围的人出了错，或者著名的股评人出了几次错，而自己却判断对了，这使得他越来越只能相信自己，也越来越封闭自己，对自己的指标越来越崇拜了，而对同行人士却出奇的挑剔，往往会妒忌别人的对，嘲笑别人的错。只对外来的和尚还能尚存一丝敬意。自己周围的人都是“白皮”。
　　在操作上，频繁操作，不吃不喝可以就是手里不能没有股票，几分钟没股票或者自己看好的股票没买上就出现了大涨，此时心里就如同猫抓一样难受。而且，大部分人喜欢满仓操作，买了大涨的股票就到处炫耀，或者独自洋洋得意；买了大跌的股票就懊恼、沮丧，要么处于大喜或大悲状态，要么处于小喜小悲，要么处于忙里偷闲的休闲状态（很少处于这种状态），他真的动了自己最真实的感情，这时他和股市的关系就象热恋中恋人一样一天也不能分离，一开盘必须看行情走势，收盘后干啥都可以就是不能不看行情走势。买卖股票时，有的十分地斤斤计较价位，买入价必须在最低加位附近，卖出价必须是在最高价位附近。而有的却仍在追涨杀跌，追逐市场热点板块，而且他喜欢满仓操作。脑子里几乎只有“赚钱”二字，对于亏损、风险的概念却很模糊。操作业绩要么大赚大赔，要么小赚大赔。
　　第二阶段的心理变化是，从一个听信他人上当受骗的受害者（被动、盲目、恐慌），到虚心勤奋—急切---后悔、抱怨---自信---自负（不服输、不服气任何人）---狂妄----大喜大悲。这样反复循环。学习上，自从掌握了某个理论或者几个指标后，就一直处于故步自封状态，自我禁锢，自我封闭，很难接受他人的观念。觉得自己差不多是天下第一了，还不断向他人“讲经说法”。自己失败时很居丧，又不甘心服输总要找一大堆理由来为自己开脱，或者一定要找出别人的错，并当众（或当面）说出来，心理上认为：我有错，你也有错，他也有错，大家都有错了，自己就“没有”错了，陷入了逻辑错误的怪圈。这种不服输的麻木心理极为强烈。一旦赚了钱则是自己的功劳，亏钱的事几乎都是是因为别人不断干扰自己或者受其他事件的假象迷惑造成的。这时的他对股市的了解最多不会超过股市投资总知识量的一半，也就是个半瓶醋。
　　这一过程他思想麻木僵化，频繁买卖操作、检验自己的预测、判断结果，在时喜时悲不断的后悔、抱怨中度日，对他来说整天泡在股市里操作是一种享受，因为那是用自己的钱换来的一种游戏，操作是一种令人兴奋的游戏，而且象吸食鸦片一样上瘾。一旦上了瘾就很难控制自己的欲望，就不再理性地对人对事（大多在股市中），严重的象赌徒，贪恋的他早已忽略了自己操作的目的是赚钱，因为他在不断地享受着操作“游戏”的乐趣。
　　第二阶段至少需要5年以上的磨练，有的甚至10年以上，是他走向成功的最困难的阶段，就象红军的两万五千里的“长征”一样艰难啊！投资损失也是最惨重的阶段，在股市上损失几十万或在期市上损失几百万都不在话下。因为他想暴富，却又根本不知道如何控制风险。盲目自信、自负，自我封闭、思想麻木阻碍了他的进步。一直到惨重的损失后，自己才被惊醒，以后的他有三条路可走，一条路是绝望的离开股市；另一条路是无奈地甘心听从“高人”领导；第三条路是自己休整一段时间后，开始反思、再学习、重新修造自己（这样的投资者只有很少一部分）。
　　第三个阶段就是要进入再学习、反思总结的高手阶段
　　经过几年大成大败的反复折腾而最终结果又是大败的极其艰苦的磨练后，他最终开始醒悟了，认识到自己的水平还是不行，以前的行为是多么的幼稚啊！于是，再次开始学习，这次学习是系统的学习，包括技术分析的各种分析方法，基本面分析的方法，投资组合、风险控制等等。总结以前的经验教训，把理论与实践结合起来。
　　在心态修养方面，进步很快，变骄狂为谦卑，逐步克服贪恋与恐惧。不在喜怒无常，情绪基本稳定。面对赢利和亏损能够泰然处之，不再受他人和假象干扰与迷惑了，对行情的大涨或大跌也不在有很大的情绪波动了，不再贪功好利不再急噪恐惧啦，不再炫耀自己，能够认识到自己的不足并逐步改变，虚心好学不卷，努力寻找一个能够长期获胜操作方法。
　　但是，自我控制的能力还够强。在操作上，这一阶段以学习新理论总结过去的经验教训为主，不在频繁操作，业绩上，不在有大的波动基本维持在微利或小亏状态。这一阶段最重要的是心态修养，其次，是系统地掌握各种理论和分析方法与技巧，并与实践结合起来。这一阶段需历时3年左右。这时的他就如同一般的武林高手一样，一般情况下不会被对手打的大败，平手或小输小赢的机会多。如果这时他遇到了成功高人的点拨，就会少走许多弯路，距离成功所需时间就会大大缩短。
　　在经历过前面三个阶段后，最后就是可以进入成功，成为得道的大师的阶段
　　经过几年的学习、磨练，掌握的理论丰富系统；能够把刻骨铭心的经验教训与理论有机结合起来了．
　　心态方面，浮躁缺乏耐心、情绪不稳定、贪恋、恐惧、争强好胜、妒忌、自负、沮丧的心态基本上都去掉了，能真正做到不以物喜，不以己悲，能毫不含糊地牢牢地控制住自己的欲望（指在证券、期货市场上）。能够把技术分析方法与基本分析法有机结合起来，把风险控制摆在操作首位。找到了一个切实可行的交易系统。真正做到知行合一，实现了长期稳定的赢利。
　　这一阶段最主要的是心态的把握。就象武林中得道的大师一样，精通各种武艺，道德修养及高，水平高靠的是心境中的“意念”而不再是武功了

　

   

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