（干货来了！）全球富裕人群的钱往哪里去？

楼上的白小白

导读：               理财一直是我们关心的话题，不管你是处于什么样的阶层，都是不可回避的问题！一起来看看那些牛人的资金都去哪了？学学他们的理念，梦想还是要有的，万一遇见马云了呢？

       每年发布的福布斯全球亿万富豪榜，无需多言，即可吸引全球的目光。但是否有投资者注意到，来来去去榜上的人物似乎总是那几个熟悉的名字，Bill Gates、Carlos Slim和Warren Buffett。10年来，他们几乎一直雄踞福布斯全球亿万富豪榜前3甲。经历2008年金融危机，互联网新贵冲击等许多挑战，缘何这3位不同行业的大佬能一直傲立世界财富之巅呢？



       富豪家族理财：我们不会放弃全球的机会

       福布斯的统计数据其实已经有所揭秘，他们“分心”了。这3位不仅投资他们的主业，也在其他领域有所建树。资产配置能帮助他们稳固已有的财富，并得到全球资本升值的机会。

       Bill Gates能蝉联首富的地位，大部分源于其家族基金Cascade Investment的成功投资策略。在90年代初 Cascade Investment成立之时，微软股票占其资产的90%以上。但在微软上市后，Bill Gates就开始逐渐减持手中的股份，目前微软股份约占其总资产的20%以下，Bill Gates的总资产也就不会随着微软股价而剧烈波动。同时，Cascade Investment通过专业投资团队进行布局全球的分散投资，不仅长期持有美国公司的股票和蓝筹公司的债券，他们更投资了全球各个地区，不同类别的基金。如果计算美国法律、税务规定及通货膨胀率等因素，家族基金的投资回报率需保持在8%以上，才能保障财产不缩水，而Bill Gates的Cascade Investment通过资产配置，布局全球，近年来的平均年化投资回报率约在10%左右。

       境外许多富豪都会将资金通过不同渠道进行全球性投资。这样既能有效规避系统性风险，也能获得较为稳定的收益。美国知名的家族基金管理公司Makena Capital就在其公司主页上明确注明，受托资产将投资于全球各类资产。而在中国，许多富豪们也已经开始布局全球，进行资产配置。

      李嘉诚：放眼于世界大市场

      “眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市场的是大商人。同样是商人，眼光不同，境界不同，结果也不同。”这句活出自李嘉诚之口。

       最近，习主席访英之行后，李嘉诚前期的资产转移再次让世人叹服其先见之明。事实上，从2010年开始，长和系的投资方向已经有所改变，2013年李嘉诚的资产开始大规模迁移。过去5年间，李嘉诚投资了许多英国的公用事业，包括英国电网EDF、Wales & West天然气输配公司、Northumbrian Water水务集团等。同时，他还收购了西班牙电信（Telefonica）的O2网络，目标直指英国移动通讯的老大。除此之外，李嘉诚还有意收购费利克斯托港、Superdrug连锁店等。这些股权投资都是李嘉诚为了抓住英国、欧洲经济复苏的机会。

       不仅李嘉诚，中国一些知名大佬早已布局海外。首富王健林在10年前就开启了境外投资战略。目前，万达海外总投资已超500亿，王健林的股权投资使其拥有了全球第一的商业地产、电影院线和体育经营公司。从影院和体育获得的盈利不仅能为其地产经营提供稳定的现金流，降低周期性风险，也能保障其中国首富的地位。

       BAT三巨头也不遑多让，自2012年以来，BAT向美国初创公司进行了50多笔投资，总额达23亿美元，而2014年以来仅阿里巴巴一家就向10家美国公司投资了10亿美元之多。

       你的理财观念跟得上财富增值的速度吗？

       目前，中国的高净值人群也开始关注和尝试资产配置，尤其是海外资产的配置。招行《2015中国私人财富报告》中显示，中国海外投资的高净值人群数量在逐年增加，与2011年相比，2015年投资海外的高净值人群数翻了近一倍左右。但遗憾的是，这还远远不够，大部分中国居民的海外资产配置意识仍处于萌芽阶段。

       截止2015年，中国高净值人群中拥有境外投资的仅占37%，超高净值人群中拥有境外投资的人数也只达到57%。福布斯《2015年中国大众富裕阶层财富白皮书》调查显示，受访的中国富裕阶层中，拥有境外资产的投资者仅占1层不到。



       而在海外，尤其是发达国家，国民布局全球的资产配置十分常见。

       以美国为例，2014年，美国居民共同基金和ETF基金中约14%投资于境外资产。自2000年以来，美国居民配置的境外资产类基金最低都要高于5%，2005年后，每年配置境外权益类基金的占比都在10%以上。



       对于中国富裕人群，低至一成的境外投资数据或是因为中国严格的境外投资门槛，也可能是出于对陌生资产的天然抗拒。但是，见微知著，全球首富和许多家族基金都通过海外配置来对冲一定风险，作为一种健康且成熟的金融理财观念，普通投资者也可以进行一定的尝试。

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tianshan18

我目前只想做好自己的盘