银监会1970张罚单落地 剑指金融乱象

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自今天3月份，银监会以8份加强银行业监管的文件拉开银行业最强监管序幕后，其官网上陆续公布行政处罚信息。据《证券日报》记者统计，截至9月19日，银监会及各地银监局共开出罚单1970张，其中，银监会机关开出25张，银监局开出533张，各地银监分局开出1412张。覆盖国有行、股份行、城商行等各类银行机构，涉及领域包括信贷、票据、信披违规、违反审慎经营、挪用资金等五大类。

在中国银行国际金融研究所资深研究员张兴荣看来，银监会及各地银监局开出的罚单，折射出银行业共性管理问题存在以下四点：一是部分员工职业素质欠缺；二是规章制度不严不实，银行在关键流程和节点的管控上存在问题；三是，有规不依、执行不严；四是，道德风险与内外部欺诈问题。

民生银行首席研究员温彬9月19日在接受《证券日报》记者采访时表示，近年来，随着金融市场化进程加快以及银行竞争压力加大，个别银行机构为追求盈利而忽视风险管理、法律合规意识淡化，进而出现一些金融乱象，不仅导致部分业务脱实向虚，也增加了银行机构自身风险。监管部门通过加强金融监管，强调依法合规经营，引导银行机构在防风险前提下增强支持实体经济力度。

谈及如何防范短期声誉风险、完善长效违规防控机制，中信银行办公室研究规划处中级经理谢立志表示，首先，要做到关注舆情变化，落实声誉风险应对预案。其次，正确认识罚单问题，防范两种倾向。一种倾向是罚单金额相对于银行总体盈利而言，占比较小，属于合理的监管“成本”，不必小题大做；另一种倾向是过于强调合规问题，不分情节轻重对违规人员一律严加惩处，在内控上“叠床架屋”，使得基层不堪重负，严重挫伤员工积极性，导致业务停滞不前。再次，建立全面的罚单跟踪处置系统，借以提升管理成效。此外，完善制度流程，提升整改问责的工作质效。最后，持续开展风险合规文化建设，强化队伍建设，形成良好风气。

                                                          来源：中国资本证券网