泛亚庞氏骗局 助天为虐下的蛋？（转自：网易经济）

呆小呆

昆明泛亚有色金属交易所（下称“泛亚”）掌门人单九良、张子诺（真名张鹏）夫妇及其合伙人，怎么也想不到，他们用4年心血打造的全球最大的稀有金属交易所、中国客户资产管理规模最大的现货交易所，还没有将满世界的钱圈到自己的一亩三分地里，便轰然崩盘，且未能再次金蝉脱壳、异地崛起。

矗立在昆明崇仁街上的这座“雷峰塔”倒了，“许仙”和“白素贞”们的生死别离将不会是传说。莫非“法海禅师”造“塔”的时候，竟没有想到塔终究是要倒掉的吗？

鲁迅曰：活该。

11月末12月初，期货日报记者赴甘肃、陕西、河南等地展开调查。同时，来自地方政府、监管部门、银行、泛亚、工商、公安等内部文件、资料，也到了记者手中。

从这些公开的、“机密”的资料中，记者看到，云南省、昆明市及其他地方相关机构与泛亚系联袂演出的故事新编，让“主角们”的公信力和节操碎了一地。套用一句名言就是：我们知道他们在说谎，他们也知道自己说谎，他们也知道我们知道他们在说谎，我们也知道他们知道我们知道他们说谎，但是他们依然在说谎！

凤凰卫视著名主持人窦文涛感叹：“我们编导跟我讲，说你现在还不知道泛亚，你就有点太不时尚了。”

眼下，有关泛亚的又一拨“新料”袭来，您要是不看，还真的跟不上“时尚”了。

就在本报发稿前两小时，“意马国际”在港交所发布公告：与主席兼执行董事单九良失去联络。公司称，单曾于今年10月15日出席董事会。原定于11月27日举行的董事会，已应单九良之妻张鹏之要求延期。有关单九良之去向，截至目前，公司无接获单氏或政府机关的通知。

遭遇伏击，经济学人“变脸”

美国著名报人普利策有句名言:“倘若一个国家是一条航行在大海上的船，新闻记者就是船头的瞭望者，他要在一望无际的海上观察一切，审视海上的不测风云和浅滩暗礁，及时发出警告。”这句话之于经济学家，又意味着什么？经济学家无疑是“船头的瞭望者”，如果指错航向，灾难不可避免。

很多人是在听了为泛亚站台的“经济学家”的话而买泛亚产品的。12月12日，所谓的经济学家和泛亚投资受害者之间爆发的“货币战争”被刷屏。

撇清站台，郎咸平要起诉泛亚

郎咸平，堪称近年“最能挣钱的学者”之一。12月上旬，关于他有没有被泛亚“有钱买得鬼推磨”之争，在多个“泛友”群里吵得不可开交。

新疆、上海、陕西等地投资者向记者发来郎咸平为泛亚站台的图片、报纸整版广告、与泛亚骗子们的合影等。他们表示，很多人是看到郎咸平、宋鸿兵等为泛亚站台后，才将钱投入泛亚，最后却被骗得一无所有。

12月12日“郎咸平教授年度经济分享会”在上海举行，泛亚受害者相约“砸场子”，不让郎教授误导投资者。

此前，感到事态严重的郎咸平12月7日发出微博辩白：“有人问我，你给金融产品代言吗？我回答不！你给金融机构做顾问吗？我回答不！我只做我的研究，并将我的观点与大家分享。至于别人拿着我的旗号去招摇撞骗，请大家擦亮眼睛。我从来不为金融机构推荐产品，不为金融机构代言！”

次日，郎咸平通过视频再次发出类似声明。

好在郎教授大度，对很多评论不删除，才让我们得以看清投资者如何向“醒着都会说瞎话”的郎教授开炮：“有人问狼（狗），你给金融产品代言吗？狼（狗）回答不！你给金融机构做顾问吗？狼（狗）回答不！狼（狗）只做狗的研究，并将狗的观点与大家分享。至于别人拿着狼（狗）的旗号去招摇撞骗，请大家擦亮眼睛：狼（狗）从来不为金融机构推荐产品，不为金融机构代言！你就是现实版‘狼（狗）来了’。”……

猛烈炮火震醒了郎咸平。12月10日，他通过微博再发《严正声明》：本人已经委托律师对马胜金融公司和泛亚提起侵权诉讼，“这两家公司滥用我的名义鱼目混珠兜售产品，给本人名誉和投资人造成重大损失”。“呼吁网友举报类似的招摇撞骗的公司，我将通过法律途径严肃处理”。

然而，投资者还是不依不饶：有天母鸡下了蛋，发现是绿皮儿的，于是跑到鸭舍前大骂侵权。

“山东+15800”：我看狼叫兽这只精通话术、善于狡辩的狼，是要越描越黑、执迷不悟的了。竟然用“这两家公司滥用我的名义鱼目混珠兜售产品”搞金蝉脱壳是逃不掉责任的。十几场报告推销会，请问你是被泛亚强制抬到台子上的吗？从你口中发出的为泛亚骗子站台唱赞歌的语言，难道是狼语不是人话吗？人家都有你收钱的代言协议书，你不是把屎往自己嘴里塞吗？你可以选择沉默、反省思过，但是在22万受害者面前，在铁证如山的证据面前，作为助纣为虐的叫兽，你的狡辩是多么可笑、可悲、可恨！

12月12日，郎咸平在上海做一整天报告，由于众多警察和便衣保护，泛亚投资者为他“捧场”一天而接近不得。只好远远地举着字幅，传递信息：“学术小丑，有奶便是娘！出卖操守，站台泛亚，坑害百姓！”

被道歉，宋鸿兵遭遇“货币战争”

同一天，也就是12月12日，《货币战争》一书的作者（有曰编著者）宋鸿兵没有郎咸平幸运，他无论如何也想不到自己遭遇到了一场“货币战争”。

是日，一场大型巡讲活动在太原进行，主讲者为宋鸿兵，现场人满为患。

在演讲完后，现场有人向宋提问：为什么给泛亚站台？宋说自己对泛亚运营状况不了解的话后，引发泛亚“日金宝”理财产品投资者情绪失控，他们举着“学术小丑站台泛亚，坑害百姓”的字幅，高呼“骗子”，冲上前台对宋鸿兵进行围堵、谩骂和追责。

从投资者传给记者的现场视频和图片看，宋鸿兵试图突破围困，但从讲台被推搡到了台侧，动弹不得。推搡中，宋的西服后面被撕开至衣领，眼镜被踩碎。人们要他“救赎以前的错误”。

为防止事态升级和自保，宋鸿兵手写两条内容：“1.对于参加泛亚商业活动，我表示深深的歉意，我事先并没有清楚地了解泛亚的模式，误导了大家。2.对于泛亚投资人的损失，我将尽最大努力帮助大家申明情况，并尽可能补救损失。”纸下方，宋还手写了如下文字：“已收到两本关于泛亚的资料及期货日报的资料。”

然而，次日晚，宋鸿兵在微博发出《个人声明》，收回以上承诺，称那是在人身安全受到重大威胁的情况下被胁迫签写的，投资者在泛亚的投资损失与他没有关系。他要求公安机关追究相关人员的法律责任。宋还辩白道：他曾受泛亚邀请进行了经济形势分析讲座，但其本人与泛亚不存在股权利益或通过其他方式享有泛亚的盈利收益关系，而且他根本不了解泛亚的管理层人员、公司的组织结构及其投资模式。他也没有在讲座中诱导投资者投资泛亚的产品。

这是真的吗？记者检索当时新闻和泛亚系宣传资料发现，并不是这回事。如泛亚和央视共同举办的“2014全国巡回投资报告会”西安站上，宋鸿兵为泛亚站台的讲话中称：泛亚给投资人“提供了一个新型的、前所未有的一种投资理财的方式”。

一天有两位“名家”被“围殴”，网友将此事件总结为三条警示：一、天天货币战争，唱多贵金属，玩多了阴谋论会玩火自焚；二、不要草率地为企业站台，尤其是给P2P、互联网金融；三、中国投资人素质基本停留在义和团时代，撒钱时劝不住，亏了找政府，再不行就当流氓。

泛亚事件，凸显公信力危机

为泛亚站台的不仅仅是上述经济学人。泛亚曝出来的“时尚”，得到了当地监管部门的特别关照。经过4年的“金融创新”，庞氏骗局终于现出原形。

彩云之南，昆明，一如从机场到省会路途山坡上大书的红字——“昆明天天是春城”那样自负，以为驼鸟式应对投资者和媒体的追问，就可以让丑闻雪藏；然，这能Hold住骗局的全部吗？

“经济警察”，深陷审计信用危机

11月15日，昆明市政府发布关于泛亚清理整顿有关情况的通报（七），称昆明市已委托大华会计师事务所对泛亚交易数据和财务数据等进行专项审计。

然而，上海的王女士对记者说，偶然的机会她们发现，早在2012年3月至2013年7月这段时间内，媒体不断以《新股业绩频繁变脸，大华会计师事务所被指公信力差》、《大华会计师事务所涉嫌造假》、《会计师曝光行业假账泛滥，涉及大华会计师事务所》、《“经济警察”沦为造假帮凶》等为题，披露大华会计师事务所黑幕。昆明市选择公信力差、有造假前科的会计师事务所“审”泛亚，其真实意图值得怀疑！

随着记者调查的深入，貌似正义的审计看起来是那么别具匠心：泛亚及其操盘手单九良—昆明市政府金融办—大华会计师事务所合伙人，竟是“血肉相连”的“伙伴”、围猎资本游戏中的“盟友”。朋友“审”盟友，这是一场怎样的闹剧？

记者获得的泛亚档案中排名第一的文件显示，泛亚是昆明市政府筹建的。这份《昆明市人民政府关于成立泛亚有色金属交易所工作推进领导小组的通知》（昆政发[2010]29号）显示，作为天津渤海商品交易所（下称“渤商所”）总经理的单九良，身在曹营心在汉，被列为领导小组副组长。资料显示，大华会计师事务所执行合伙人韩建旻，还是渤商所的独立董事。

单九良、韩建旻乃渤商所“同僚”。如今昆明市政府选择韩建旻主持的大华会计师事务所审计单九良主持的泛亚，就是那么“巧”。

记者调查发现，涉嫌操纵市场、利益输送、内幕交易的“碰巧”，还在后面。

泛亚曾经不断在亚洲金属网挂牌交易泛亚平台上的品种。如规格每箱不少于20公斤的铟，2013年1月至2014年8月间，泛亚在该网至少有200次挂牌交易记录。同时，昆明市政府金融办、大华会计师事务所作为“供货商”，也频频现身交易平台。据亚洲金属网交易显示：大华会计师事务所/昆明市政府金融办在各交易品种的位次分别是：铋2/17、铟4/19、锗1/11、硒2/13、锑1/18、镓1/9……

云南省、昆明市对泛亚的“清理整顿”从2011至今，可谓旷日持久。这次，昆明市政府“清理整顿”泛亚，会“清理”出什么，“整顿”出什么？由昆明市政府找来单九良昔日“同僚”、生意伙伴来“审”泛亚、“审”泛亚与昆明市政府金融办或政府官员之间、“审”大华会计师事务所与泛亚之间有没有内幕交易、操纵市场、利益输送，大华会计师事务所会不会“朝花夕拾”？

显然，云南方面在审计的态度与审计单位的选择上，其公信力同泛亚、大华会计师事务所一样已经坍塌。当地政府想要什么样的审计结果和说辞，可谓司马昭之心，路人皆知。

当地政府，出现信用“兑付”危机

一方面，泛亚高管不与广大投资者沟通；另一方面，广大投资者到云南维权、举报、表达诉求，云南省、昆明市公权机关不受理。无奈之下，他们多次到北京上访。在北京的压力下，泛亚开始发布公告，表示启用各种渠道与投资者沟通，公开信息。从9月25日起，昆明市政府也开始“接力”，发出《关于昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司清理整顿有关情况的通报》，回应关切，表示会“及时发布相关信息”。

9月28日，昆明市政府发布通报（二）承诺，将监督泛亚全面、准确地统计投资人的相关信息，及时向社会公开，同时将督促泛亚与投资人直接沟通，保障投资人合法有序地表达利益诉求。此后，云南省政府、昆明市政府接连发通报，表示政府会与投资者密切沟通，对投资者反映集中和热点问题，会及时向社会通报。昆明市政府成立的工作组也通过邮件向期货日报记者表示了上述说法。

但是泛亚和云南省、昆明市两级政府每次发出的公告、通报，都引起了广大投资者的强烈质疑。

自11月15日昆明市政府发出通报（七）后，政府接管泛亚官网的信息被曝光。但泛亚官网从此瘫痪，泛亚官网和日金宝网站“插草卖身”。这个由政府推动成立的交易所，在政府接管后不再与百姓沟通了。与此同时，云南省、昆明市两级政府的通报也销声匿迹。

泛亚和云南省、昆明市两级政府出现信息及时通报的信用“兑付”危机，让投资者感到仿佛陷入到了一个巨大的黑洞之中。

山西泛亚授权服务机构代表等到云南讨说法无果后彻底失望。12月9日，34家泛亚山西授权服务机构联合向山西省政府和北京寄发《紧急报告》，恳请政府紧急介入，尽快拿出实质性解决方案，保护客户的合法权益；恳请政府积极采取有效措施，保护本已雪上加霜的山西授权服务机构不受非理性客户的暴力维权，请求中央派人去云南，彻查泛亚相关问题。

广大投资者有太多疑问需要云南省、昆明市当地政府回答。12月12日，投资者与昆明市市长热线电话联系，反映了投资者集中关心的问题：政府机关在平台上参与稀有金属交易，政府与民争利，这是不是抢钱？单九良说投资者的钱借给500个融资者了，名单交给昆明市政府和云南省政府了，政府是查不出来还是不敢查？这怎么让人相信当地政府的公信力？老百姓来云南省维权，还派特警，这样做合理吗？云南省、昆明市两级政府到底在保护谁？

被问急了，工作人员答曰：“昆明市金融办还没有给结果，我们将督促办理。”

投资者继续追问：“半年了连个进度都没有，那不是什么事也没干吗？你们有解决问题的态度吗？”

云南省金融办大厅悬挂着《云南省行政机关八项工作承诺》，泛亚受害者根据几个月来的遭遇，用报纸将每行的第一个字挡住拍照发到网上，用这种“行为艺术”嘲讽监管部门的工作承诺：“让办事的人员在我这里受冷落；让工作的事项在我这里积压延误；让工作的差错在我这里发生；让工作的机密在我这里泄露；让影响团结的言行在我身上出现；让违法违纪的行为在我身上发生；让机关的形象因我受到影响；让群众的利益因我受到侵害。”

要挟政府，还是在转嫁矛盾？

泛亚官网口无遮拦，一不留意便把骗子的“底裤”露了出来，也有意无意地把力挺、合作的官方“出卖”了。

泛亚一方面偷偷删除官网上不利于自己的公告、资料，一方面还在“金融创新”，以绑架政府支持“泛亚模式”坚定不移，可一不小心就穿帮了。9月10日，泛亚的动态新闻里竟出现2016年1月6日的《政府救市 有色金属后市看好》的“新闻”。

在云南省、昆明市两级政府金融办千方百计地向记者、投资人撇清监管泛亚关系的关键时刻，单九良又不断给官方出难题。

泛亚加上转泛融网的资金至少484亿元，“这些钱去哪儿了”成为全社会关心的问题。10月8日，单九良通过网络向香港《南华早报》记者表示：“我没有拿过投资者的钱”，“超过90%的钱已经借给不到100家私人企业，余下的债务则是超过400个个人欠的”，“我已经将借款人的名单交给昆明市政府和云南省政府了”。

连交易保证金、投资者在银行第三方存管的钱都敢弄走，连投资者在交易平台资金池里谁也无权提取的钱都敢借走？“借走还不了”意味着什么？资金池里的钱是要有托管的，相关银行承担什么责任？

单九良把这事公开了，依《政府信息公开条例》，政府须向社会公开这些政务信息，让阳光照进黑洞。但政府就是迟迟不发声。单九良是在以此要挟政府，还是在转嫁矛盾，有意“出卖”政府相关人员？

泛亚绑架政府并没有停止。泛亚起诉《中国经营报》的传票发出了，定于11月12日开庭，后被延迟开庭。《中国经营报》有关人士说，法庭通知他们说，是当地政府让推迟开庭的。

当地政府凭什么阻止泛亚维护“名誉权”不让其发声？我们从《中国经营报》公开的文字中可以体味到，开庭之日便是当地政府有关部门难堪之时：“如今，事实已摆在眼前，云南及银行的监管者选择装聋作哑，泛亚和其所谓机构继续满嘴谎言行骗，而在不知名的压力左右下，公检法机构也鲜有对泛亚事件进行立案调查……期待因为被诉，能够借助法院力量帮助监管者第一次看清楚泛亚在过去四年间到底都干了些什么。”

单九良不但在大华期货当过董事长，还有在渤商所等机构坐过头把交椅的资历，是有着20年操作期货、现货交易的老手。

贼过三年，不打自招。一不小心泛亚官网就把“泛亚期货”的“底裤”露了出来。单九良和泛亚不断在官网放话，这些话无疑成了活靶子。

11月13日期货日报发出《剥开“泛亚系”精心伪装的画皮》当天，活靶子就销声匿迹了——泛亚官网“被闭嘴”，在“易名中国”出售域名。

对此，泛亚承德授权机构和泛亚客服给出的理由是“泛亚网站已交政府监管，泛亚资金冻结，已无钱缴纳网站维护费而被关停”。

泛亚官网被关，单九良这个被云南媒体称作“经济浪潮尖端上的舞者”，不能再在天穹下划出“惊艳轨迹”，“肆意地张扬着创新的双翼”。

缺钱？这样的理由显然太弱智。一份标明“昆有色[2015]142号”文件显示：泛亚2014年未分配利润高达9.3亿元。泛亚几位合伙人的钱多得不知如何花，怎么会拖欠1000至3000元网站年费呢？

受害者认为，“从‘泛亚网站已交政府监管’这句话中可以看出，泛亚官网关闭是政府行为，其本质就是要掩盖罪证！”

乐于被玩，事情真的这么简单？

政府监管部门，是市场的裁判员、“守夜人”。监管部门应把“裁判”的牌子高悬，日日端视，如同面壁。

联合国官方微博有这样一句话：“如果你在不公正的情形下保持中立，那你其实已选择站在邪恶者一边。”

黑色幽默，政府被泛亚玩弄于股掌之中

2010年12月，昆明市政府颁布《泛亚有色金属交易所交易市场监督管理暂行办法》，并由分管市领导担任主任，由市委办、金融局主管，协同市工商局、商务局、税务局等多家部门成立了泛亚市场监督管理委员会，对交易所和市场参与者以及交易所内的商品交易活动进行规范、监督和指导。监督管理委员会下设办公室负责各项日常工作。第二十二条明确：“交易所应当委托银行执行第三方存管方式，对生产商、批发商、交易商的资金进行存放和划拨。”

一个地方政府对一家交易所专门制定监管办法，这实属罕见。看了上述办法，投资者没有理由不相信，投资泛亚应该是十分安全的。

但记者获得的泛亚内部文件显示，所谓的监管，涉嫌被泛亚操纵，所谓的监管专家，乃泛亚的玩偶。泛亚向昆明市一副市长发出过《关于推荐监督管理委员会专家名单的报告》（昆有色[2011]33号）。泛亚推荐监管专家来监督泛亚，如今泛亚一地鸡毛，昆明市的严格监管岂不成了黑色幽默？

泛亚把当地政府玩于股掌之中。在更高层面，泛亚也玩得炉火纯青。

记者查阅资料发现，2013年11月13日，云南日报以整版刊出《解密泛亚有色金属交易所创新基因》。文章披露，2012年5月，国家行政学院启动“中国有色金属资源市场化定价研究”课题，“为国家相关部门和领导提供决策依据”。记者调查发现，该课题竟塞着泛亚私货，课题组关键成员竟是泛亚合伙人在幕后操纵着，庞氏骗子忽悠着国家相关部门制定行业政策。其组长就有单九良，副组长有泛亚执行董事郭枫、副总裁张子诺。

显然，泛亚事件凸显政府在金融监管上的缺失。记者梳理全国各类交易场所监督管理办法发现，制度上都给现、期货交易所相关方设立了一条不能越雷池一步的红线，越过将受法律制裁。这就是交易场所及交易场所股东、实际控制人、监督管理部门的相关工作人员不得参与本市场的交易，不得泄露内幕信息或者利用内幕信息获得非法利益。这样的制度设计，最大可能地消除了市场上的信息不对称，维护市场交易的公平、透明和公正，对潜在的金融风险进行防范。

然而，昆明市政府颁布的《泛亚有色金属交易所交易市场监督管理暂行办法》，根本没有上述规定。

于是，泛亚与监管部门心照不宣地唱着双簧。泛亚与昆明市政府金融办均在亚洲金属网交易泛亚平台上的品种。2012年6月1日和6月28日，泛亚两份《自营有色金属销售业务的情况说明》，表明泛亚还在自己平台上涉嫌建“老鼠仓”。同时，泛亚合伙人还将自己注册的公司当作泛亚授权服务机构拉业务，涉嫌内幕交易。

显而易见，由于成立泛亚的动机不纯，注定了政府对泛亚庞氏骗局的交易模式视而不见。骗局露出马脚后，云南省监管部门还屡发文件，支持泛亚合规运营。

在专家纷纷站出来揭露泛亚庞氏骗局风头正劲之时，云南省金融办主任刘光溪，多次为泛亚这个所谓的现货交易所不做现货交易而专做融资的“委托受托模式”辩护。某单位一份曝光的10月上报的“秘密”字样材料，记述了刘光溪的说辞：“泛亚委托受托业务作为一种创新的供应链融资业务，已经超出‘国发（2011）38号’文和‘国办发（2012）37号’文的规范范畴，但也未发现有法律法规明确这项业务违法违规或需要审批。”

泛亚系合伙人宣传的“以稀有成就富有”富了他们自己，平均每位股东在泛亚挣得2亿元净利利润后，泛亚崩盘，泛融网跑路。在一块合署办公的厦商所、厦金所数个电话包括24小时招商热线均无人接听的今天，一堆堆烂摊子，扔给了当地政府。

谁之罪？

相关部门“给力”，替泛亚上调信用

泛亚成立4年来，始终没有通过部际联席会验收，始终在“清理整顿”之中。按说，庞氏骗局难以“坐胎”。然而，单九良、张子诺夫妇的成功之处在于总是心想事成，危机时刻有贵人相助，上调信用。

“清理整顿”中的泛亚，按理说是不能通过工商年检的，但有关部门纷纷为其上调信用。2013年，云南省交易场所清理整顿领导小组办公室向省工商局发出《关于对正在进行清理整顿验收的交易场所延期年检的商请函》，请给予泛亚等交易所“开绿灯”，而当年7月，企业年检工作已经结束。于是，云南省工商局发出对正在进行清理整顿验收的交易场所延期年检的通知。

无论什么融资都是融资，都属于金融业务范畴。记者查询泛亚工商登记经营范围发现，工商部门根本没有批准泛亚有融资业务，这属于超范围经营。根据《无照经营查处取缔办法》相关规定，由工商行政管理部门予以查处、依法予以取缔，没收违法所得等。

然而，直到2015年7月1日，昆明市工商部门在“泛亚事件”爆发后，才匆匆索要泛亚2013年和2014年的年度报告，将泛亚列入“经营异常”名录，凸显监管缺失。

泛亚银行账户年检过不了关，于是向云南省清整办递交《关于泛亚有色金属交易所银行账户年检相关事宜的请示》(昆有色[2013]17号)，特请该办公室为泛亚出示相关事宜说明的函，以便泛亚向相关银行做好解释说明，办理相关授权机构业务宣传等。于是乎，被调高信用的泛亚及其授权机构在银行一路“绿灯”，钱财源源不断流进泛亚。

从单九良带领的泛亚合伙人从业履历中可以发现，他们注册的不少企业，是以“骗术”开场，骗得钱后以“金蝉脱壳”落幕。令人意外的是，一次次“跑路”之后他们都能在异地“软着陆”，继续“金融创新”，最终在云南收获了一堆“金字招牌”。2011年，泛亚荣获“2011中国最具投资潜质创新企业”称号。2013年11月，泛亚获得云南省“最佳经营模式企业奖”，同年，单九良被评为“中国大宗商品领军人物”称号。重庆商报发起的2014年度“责任第一，创新第二”的网络投票中，泛亚受托业务（日金宝）被广大投资者评为“2014年度最佳稳健收益奖”。

这些由当地政府主导的上调信用，为泛亚合伙人剪裁出一件件庞氏骗局的“新衣”。

背后有何猫腻？

“黑吃黑”，道高一尺魔高一丈

螳螂捕蝉，黄雀在后。在金融食物链上，泛亚总是最后的赢家，你不得不佩服泛亚合伙人是“天下无贼”中的高手。

刀口舔血，银行“节操碎了一地”

泛亚22万投资者中，很多人是相信了银行的公信力，才投资于泛亚理财产品的。谁账上有大笔闲钱？如何在茫茫人海中把这些特定人群挖出来忽悠进泛亚？这难不倒泛亚合伙人。

记者获得的相关银行与泛亚内部文件资料显示，泛亚与相关银行签订有联合推广协议、银商转账协议、银企合作协议、交易结算资金存管服务协议、第三方存管服务协议、电子商务支付服务合作协议、总对总协议、银商通协议等。然后，银行将泛亚所需要的高端客户邀出来，进行忽悠：泛亚理财产品零风险、随用随取、年化利率13%等。

泛亚《交易商服务手册》和泛亚宣传手册等资料均承诺：“交易资金由银行实施三方存管，确保资金安全。”署名为某银行与泛亚联合印发的《昆明泛亚有色金属交易所固定收益率产品说明书》，还特别强调：“本产品适合于：无投资经验投资者。”

新疆各地几十位投资者给期货日报的来信中说，他们发现本金完全无法取出后找到银行表示：“银行叫卖泛亚理财产品涉嫌商业欺诈，应当承担责任。”银行却说：“这不是他们的理财产品，让投资者找泛亚。”

投资者这才发现是银行和泛亚精心联合导演的一个骗局。当初买泛亚理财产品是银行推荐的，开户的整个过程都是银行营业大厅工作人员全程服务的，在银行开户后银行根本就没有给合同，银行打着各种旗号不遗余力推销泛亚理财产品，是不是背后存在着交易黑幕？

期货日报记者调查发现，这不是一般的“黑”。泛亚授权服务机构人员贿赂银行工作人员，成为迅速扩大业务的敲门砖。如，甘肃泛亚新疆分公司工作人员2013年8月29日的一份申请，记录了他们是这样行贿（内部称“返点”）的：“扬子江片区黄河路支行理财经理介绍客户一直未返点，考虑到特殊原因调动积极性，继续介绍客户，现申请提前返点，望领导批准。账户200353（6月28日—7月14日）2394890元，按万分之七返点，1676.4元。”然后是两位审核通过、三位领导批准同意支付该笔款项。

记者在全国企业信用信息公示系统查询发现，泛亚乌鲁木齐、克拉玛依路分公司根本不存在，甘肃泛亚新疆分公司根本是子虚乌有，然而相关银行却敢于刀口舔血，冒着风险与其合作，推广泛亚理财产品。

那么，相关银行这么卖力的理由是什么？能从骗子手中得到的好处是什么？某银行《关于营业部与泛亚开展联合市场推广业务工作安排的通知》说得很明白：“为今后结算中间业务开辟了新的收入增长点”，“客户所产生的交易手续费，昆明泛亚有色金属交易所乌鲁木齐克拉玛依路分公司将按照每月总交易手续费的20%支付，其收益全部入511065电子商务业务收入”。

中国银行甘肃省分行（甲方）与泛亚（乙方）签订的《联合市场推广协议》，记录着任何时候都不得向外透露的秘密：“甲方发展的客户所产生的交易手续费，乙方按照总交易手续费的15%支付给甲方，甲方承诺将其中10%直接返给营业部，以鼓励一线工作人员。”

受害者有诸多疑问待解：银行为何敢于违规诱骗客户购买所谓泛亚理财产品？相关银行为何敢于违背银监会禁令，让泛亚人员入驻营业大厅发放泛亚理财产品或“日金宝”理财产品宣传材料，该不该对这些银行进行处罚？如果银行没有发售泛亚理财产品，为何可以为客户进行泛亚银商转、银商通开户并通过储蓄卡或网银转账购买该产品？

关联交易，“拿下”银行与客户

任何一家交易所、网贷P2P，哪怕是“黑平台”，都有手机客户端和电脑客户端的独立安装包，而且都不会控制客户的可出资金，所有金融平台出入金都可以通过手机APP和电脑客户端完成，而泛亚移动操作系统安装就是一场“阴谋”。

不少投资者说，现在看来，泛亚在成立之初就已经在软件上设下了圈套，手机客户端口可以入金，但不能出金，而且电脑客户端需要连接官方网站才可以安装，所以他们事先就计划在整个骗局结束的时候关掉官方网站，部分客户因为电脑重装等原因不会再有客户端，你的所有数据就会丢失，连维权都没有证据。泛亚不仅从交易模式上欺诈，在软件的操作上也设置好了骗局，单九良合伙人可谓用心良苦。

骗子不可怕，就怕骗子有文化。我们不得不承认，单九良、张子诺夫妇及合伙人绝对是高智商骗子，让银行和投资者都找不着北。

记者获得的泛亚《交易商服务手册》和宣传资料均称，客户的“交易资金由银行实施三方存管，确保资金安全”。而记者获得的泛亚与诸银行签订的协议，也有类似约定。那么，在银行“三方存管”的“安全资金”又是如何被泛亚“劫持”走的呢？这依赖于泛亚与“关联交易”方开发的银商转账系统等，同时，也与银行有意无意“配合”有关，从“后台”将拉来的黑钱输送到了泛亚账户上。

为节约大量的商业谈判等方面的交易成本，并保证商业合同的优先执行，从而提高交易效率，泛亚一方面，为“拿下”银行，专门成立了银商事业部；另一方面，不惜血本投向关联交易方，“拿下”通向银行的操作系统技术等。

泛亚内部一份《关联交易情况》资料记载着这样的秘密交易：泛亚持有无锡亿正软件科技公司30%股份，两方的关联交易主要涉及技术开发和技术服务，包括以下项目：A.平台改造技术开发，合同金额为40万元。B.银联接口开发，合同金额为50万元。C.数据应用支撑平台，合同金额为165万元。D.仓储系统，合同金额为119万元。E.银商转账系统，开发合同金额为300万元。F.移动客户端，合同金额为80万元。G.泛亚摇钱树，合同金额为120万元。H.定量平台服务，合同费用为45万元/月。

保险保证金,只是个传说

泛亚事件，就像一出悲剧电影，但也有欢乐场面作为衬托。

泛亚和银行招揽客户时，资金安全不离口。说有足够的保证金保安全，还有众保险机构保安全，完全可以为风险兜底。

记者调查发现，泛亚及泛亚合伙人开的深圳泛融网，有中国大地财产保险、中国人寿财产保险、华安财产保险、华泰财产保险等承保。按理说，眼下泛亚、泛融网都发生严重的兑付危机，正好由保险公司来保命不致于公司沉没啊。可是，泛亚、泛融网并没有这样做，唯一的解释，所谓资金保险，只是个传说。

我们再看保证金问题。按照泛亚格式化交易规则，“买方”每笔交易要缴纳20%的保证金。我们从单九良和泛亚破绽百出的解释中可知，“他一直存在于泛亚的保证金账户”，泛亚、泛融网484亿盘子的20%就是96亿多元保证金，这是交易所不能碰的红线。现在，泛亚账户上竟没有一分钱了，泛融网也无钱开张了。由此可见，泛亚、泛融网20%的救命保证金，也是个传说。

“连保险、保证金都不保我们，那还能指望啥？”福建的林女士喃喃地说，“我整天灰头土脸、狼狈无比，100多万出不来，丈夫整天吵着要离婚，还不能向其他人说起。我依然像往常一样和朋友聊天，装作什么事都未曾发生，可是有无数个问号积压在心里。夜深人静，每每想起此事，如同一场凌迟。”

青出于蓝胜于蓝，骗子设局连环套

　　单九良、张子诺夫妇注册了很多企业，是以“骗术”开场，以“金蝉脱壳”落幕，然后继续在另一地上演骗术。韩旭奎、欧德玉夫妇作为“泛亚军团”的“地区负责人”，青出于蓝胜于蓝，他们做的局，不但能将诸银行诱入瓮中，还能把老师卖了，帮“学生”数钱。韩氏夫妇“法力”无比，还能吓得工商、政府金融办、公安机关“谈其色变”。最终，在投资者几个月的举报下，洗劫几十亿元钱后神秘蒸发，好像这事没发生过一样。

甘肃泛亚，“吃人”不吐骨头

广东人韩德玉（化名），被甘肃泛亚有色金属投资管理有限公司（下称甘肃泛亚）和银行算计的故事，可谓“经典”。

11月30日至12月3日，韩德玉掂着厚厚的材料，边奔波在维权的路上，边向记者讲述她的钱被骗得无影无踪的经历。

2012年初，韩德玉从广东回兰州探亲期间，被当地银行客户经理盛邀参加活动，向她力推一款高息理财产品，并特别请甘肃泛亚人员来银行向她讲解，称保本保息，资金由银行三方监管等。当时，韩德玉不急用钱，先后在银行购买了近450万元定期白银理财产品和日进日出的“日金宝”理财产品，甘肃泛亚并给她出具了《保本保息理财承诺书》。

今年6月，韩德玉通知银行客户经理要求出金30万元而不能。她急忙从广东飞来一查，发现有人为了获取巨额佣金，伪造她的签名签了合同，将买卖金属的期货投资包装成了理财产品，而她一直还被蒙在鼓里。

韩德玉拿着《泛亚投资理财合同书》和《保本保息理财承诺书》等与甘肃泛亚交涉，并向工商机关和公安机关举报。甘肃泛亚法定代表人韩旭奎害怕了，6月26日，甘肃泛亚设局，承诺5天内将钱全部退还。为“郑重”期间，甘肃泛亚和韩德玉签订了《关于承兑银行推荐泛亚发行的定期和活期保本保息理财投资款的承诺协议》和《违规开设的账户并赔付韩德玉“日金宝”理财投资款协议》。协议约定，甘肃泛亚要求韩德玉签署办理账户资料转让、承继或注销等相关合法事宜，签订协议时3份《保本保息理财承诺书》原件交回，双方解除原来所签合约。为了尽快拿到钱，韩德玉想也没想就签了协议。

7月15日，韩德玉对账单显示当日出金2.8万，她到银行一查，账户却没有这笔进项，得到的答案是，她的账户与自己没有关系了，她原来账户上所有钱转到哪儿与她无关了。

《保本保息理财承诺书》没有了，原账户上的钱也与她无关了，韩德玉感到她被骗得太惨了。再找甘肃泛亚交涉，韩旭奎再次答应两个月内全部将钱退还。

9月2日，甘肃泛亚交给韩德玉一张可出153万元的资金证明，并说是银行原因无法到账。她到银行一问才发现，这又是个骗局。韩德玉到工商局询问案件进展时才得知，韩旭奎向工商、公安部门称，这笔钱已兑付给韩德玉了，而韩德玉手中的两个协议是伪造的。记者发现，银行的对账单显示，韩德玉账户上的钱，通过复杂转账，已到韩旭奎的重庆泛亚公司了。

骗局变成了闹剧，这让韩德玉倍感侮辱，她让甘肃泛亚和相关银行举报他伪造合同并鉴定公章，两家都不报案。无奈下，韩德玉告自己伪造合同涉嫌欺诈，“可所有的执法部门视而不见听而不闻”，韩德玉说。

记者来到甘肃泛亚所在的兰州市城关区南关什字世纪广场采访当事方，这里新入驻的公司员工说，甘肃泛亚早就搬走了。通过多方打听得知，甘肃泛亚搬到了一个小区，记者来到新址，这里已是人去楼空，大门上写着“甘肃泛亚该杀”、“泛亚诈骗”、“还我血汗钱”。记者和数位投资者多次拨打韩旭奎的手机，都是无人接听。

“泛亚军团”，瞒天过海银行入瓮

甘肃泛亚并非是韩旭奎、欧德玉夫妇拥有的唯一一家公司，他们二人也并非只有这一家泛亚授权机构。记者在甘肃工商部门、全国企业信用信息公示系统查证，发现二人开有不少公司。

其中查明的有：1.甘肃泛亚；2.甘肃泛亚平凉分公司（已注销）；3.甘肃金都有色金属有限公司；4.青海泛亚有色金属投资管理有限公司；5.甘肃泛亚新疆分公司（为泛亚授权机构，查无该公司)；6. 新疆时代华纳有色金属投资管理有限公司；7.新疆泛亚有色金属投资管理有限公司（下称新疆泛亚）；8.新疆泛亚鄯善县分公司；9.新疆泛亚吐鲁番分公司；10.新疆泛亚哈密分公司；11.重庆泛亚投资有限公司；12.厦门泛亚旭德资产管理有限公司；13.厦门红石泛亚资产管理有限公司；14.浙江旭德资产管理有限公司。

韩旭奎给这些公司起了个名字叫“泛亚军团”。“泛亚军团”的经营范围，工商部门特别注明：不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务，不得从事金融及财政信用业务，不得销售稀贵金属。而“泛亚军团”却将金融业务、稀贵金属业务做得风生水起，“泛亚军团”涉嫌超范围经营、非法经营、无照经营。

更为夸张的是，从合同上的盖章签字发现，韩旭奎、欧德玉一直在用全国企业信用信息公示系统中并不存在的甘肃泛亚新疆分公司，先与泛亚签订协议，然后再拉泛亚作为乙方、自己作为丙方，与中行新疆分行等签署三方合作协议、银企合作。资料披露，仅中行新疆分行销售的“泛亚理财产品”金额高达70亿元。

有资料显示，韩旭奎和泛亚高管王飚、张子诺等，还以根本不存在的“新疆泛亚公司”名义，与新疆相关银行签有合作协议。韩旭奎还用并不存在的甘肃泛亚青海分公司等名义开展活动。记者调查发现，郎咸平识破了大国之间的阴谋，居然没有识破泛亚的阴谋，韩旭奎还用甘肃泛亚新疆分公司之名假冒泛亚，与相关单位签订协议，承办“郎咸平投资报告会”让郎咸平为其骗局站台，达到火爆销售泛亚理财产品的目的，其中，双方约定“信守保密原则，不得传播协议内容”。郎咸平还亲自到韩旭奎的公司，为其站台。

让人们不解的是，韩旭奎夫妇注册的公司有很多，而业务大多以不存在的公司名义开展，这是为什么？知情人一语道破天机：目的是为了逃避监管和纳税，让诈骗行为遁于无形。

叶公好龙，政令出不了政府大院

　　今年是甘肃省“工作落实年”暨主体责任落实年，以图解决“不愿落实”、“没人落实”、“不敢落实”的问题。然而，基层上演新版叶公好龙的故事后，群众将“叶公”告上法庭，请法院判其“好龙”，事情却并不那么顺利。

工作落实年，看起来很美

记者来到甘肃省会兰州，所到之处看到的第一感觉就是，这里是个讲法制、讲程序正义和政务公开的甘肃首善之地。公交车上，法制宣传标语高悬，美国人诺内特与塞尔兹尼克的法律名著名句，被这座城市奉为圭臬：“好的法律应该提供的不只是程序正义。它应该既强有力又公平；应该有助于界定公众利益并致力于达到实体正义。”

记者到甘肃省、兰州市一些政府部门走走发现，今年是甘肃省开展的“工作落实年”暨主体责任落实年。特别是兰州市搞得轰轰烈烈，一些机关挂着兰州市委主要领导的相关讲话，以表明本单位的主体责任落实不是嘴上说说、墙上挂着。

记者上网查看发现，兰州市城关区官网公开向社会承诺：“除行政机关主动公开的政府信息外，您还可以根据自身的特殊需要，向区政府和各政府部门申请获取相关政府信息。”

从省到市，从市到区，从区到基层部门，“工作落实年”，看起来很美。

望眼欲穿，谁来落实主体责任

韩德玉把甘肃泛亚告到兰州市工商部门。工商部门让她到权力机关金融办认定甘肃泛亚是否违规违法。韩德玉先到甘肃省政府金融办，交涉半天，结果连门都不让进。好在他们指了条“救济”渠道，让她到甘肃证券局反映。

甘肃证券局有关负责人给予热情接待。看过材料后，他们表示很无奈，他们只受理证券、期货相关的投诉举报，这事应该由金融办牵头主办，他们只是配合单位。有关负责人表示，这事的主体责任明确，明显是工商部门不想处理，甘肃泛亚超范围经营不合法，人和公司都跑了，工商部门应该处理，公安机关等也应该受理举报。

记者来到负责处理此事的兰州市工商局专业分局。该分局大厅，竖着“‘三严三实’推进作风建设”的宣传栏。办公楼走廊，悬挂的牌匾写着“民生在勤，勤则不匮，党存于廉，廉乃大兴”等。上下楼梯处的大型牌匾，还悬挂着兰州市委主要领导关于“工作落实年”暨主体责任落实年的讲话摘要。给人的第一感觉，来这找对了地方。

记者在该专业分局了解到，韩德玉举报的问题，兰州市工商局按属地管辖原则，于9月18日以书面形式，转交城关工商局查办，并要求调查处理结果由该局直接书面答复韩德玉。

韩德玉揣着此前市工商局给她写的由城关区工商局书面答复的承诺，来到城关区工商局，催问举报处理结果，并要书面回复。

城关工商局却把皮球原路踢回。其相关负责人表示，甘肃泛亚查处与否，是否书面回复，应由上级工商部门来决定，因为他们在业务上受市局指导，且他们以文件形式将回复意见提交市局，由市局裁决，至今市局没有下文件回复，所以无法给韩德玉书面回复。

任凭韩德玉磨破了嘴，城关区工商局就是不给书面回复，也不回答查处甘肃泛亚情况。相关负责人说，甘肃泛亚已构成刑事案件，不移交是渎职，他们将案件移交公安机关，而公安机关不接收。11月末城关区工商局又以快递形式移交公安机关。韩女士问以什么罪名移交、工商为什么不对甘肃泛亚作出行政查处、处罚？其负责人可能怕被录音，摇头不回答。

韩德玉直接告知市区两级工商部门，不给书面回复，她将告其行为不作为。而两级工商部门有关人士表示，宁愿当被告也不给书面回复，不会将查处甘肃泛亚的相关信息公开。

兰州市公安局经侦大队负责人则称，他们从未收到工商部门移交的该案。对于举报人向公安举报为何迟迟不立案，相关负责人却不愿多谈。

死磕，实现正义哪怕来迟

工商部门不处理、不回复，韩德玉开始寻找法律武器。2015年6月1日起施行的《甘肃省投资类企业管理暂行办法》，也许能帮韩德玉的大忙。

韩德玉认为，依据第十一条：工商行政管理部门定期对投资类企业开展检查，分析评估风险状况，对发现的风险隐患和涉嫌违法线索，及时向相关部门通报，并报告同级人民政府。由此，她认定，兰州工商部门既不依法查处，也不移送案件，甚至将刑事案件包装成民事案件，是渎职行为。甘肃泛亚买卖白银、做活期定期理财，明显违反该办法第十五条不允许“超出经营范围开展经营活动”和“非法从事金融业务”，应由工商行政管理部门和金融监管机构依照相关法律法规的规定予以处罚。涉嫌犯罪的，应当及时移送司法机关依法追究刑事责任。

于是乎，12月4日，韩德玉以“行政不作为”为由，将兰州市工商局和城关区工商局起诉到法院，请求法院判令两被告给予书面答复和依法行政，彻底履行主体责任。

然而，4个多月来，韩德玉不断向当地金融办、证监局、银监局、工商、公安、法院有权机关举报投诉，至今无果。

韩德玉11月18日在写给甘肃省、兰州市相关部门的材料中说：“我穷尽了所有救济途径，所有的权力机关貌似都成了甘肃泛亚看家护院的。我提供了韩旭奎涉嫌非法经营、涉嫌私刻印章、涉嫌偷税漏税、涉嫌诈骗等违法犯罪的线索和证据，全部像废纸。我迷惑，我悲哀，我愤怒。如果一个个金融骗局被放任，那是对法律的亵渎！”

不是尾声，野火烧不尽

泛亚倒台，树倒猢狲散，散了的猢狲像一颗颗种子，做着未竞的事业；“泛亚模式”，像臭豆腐，闻起来臭，吃起来香。有道是，“野火烧不尽，春风吹又生”，何况根本就没有“火烧”，“泛亚模式”，无须等待春风，便会生生不息。

泛亚授权机构有近400家，泛亚倒下，授权机构或关门，或跑路。同时，也有一些授权机构负责人则换个马甲，“复制”泛亚，重新上路。

打开山西亚欧有色金属交易中心官网发现，“亚欧模式”和“泛亚模式”异曲同工——以商业收储手段辅助国家战略储备，藏资源于民间，强化稀有金属的储备和保护，有效提升中国稀有金属产业链价值，改变中国在国际稀有金属市场上缺乏话语权的不利态势，使中国逐步成为具有全球影响力的稀有金属国际定价中心。

克隆“泛亚模式”直接称融资平台的，还有厦商所、江西省煤炭交易中心等。遍布全国各地数以万计的投资者陷入“庞氏骗局”的恐慌中，也将金融监管的漏洞推至台前。令人可叹的是，骗局性质是明摆的，罪人是隐身的，背景是复杂的，投资理财者要回血汗钱的前途，是渺茫的。这一切的一切，都值得追求真相的有权机关，不舍调查，给社会一个交待。