赚钱的习惯

独孤求赔

当你看到这篇文章的时候，心中一定会有很多困扰。那就是既然我决定了通过期货投资来赚钱，我身边的亲人朋友和我看到的一些人总是和我说期货风险大。这是不是真的。现在，让我们来看看，为什么我们的朋友总是告诫我们期货的风险大吧！

期货交易实行的是保证金交易。那什么是保证金交易呢？保证金就是说一元钱可以当作十元钱来进行投资，如果每投资十元钱赚了一元，那么也就是说你用一块钱赚了一块钱，赢利是百分之百，反过来说，如果每投资十块钱亏了一块钱，也就是你将亏光你的投资。这就是大家所说的高风险和高收益。现在，我举两个小例子来说明一下风险的含义，或许您就明白了。假如一个人不带任何保护设备走在一栋未建成的三十层大楼顶层是不是冒险？一个人徒手爬上数十米高的绝壁是不是冒险？你可能会说：是。但你的真正意思却是说——这是冒险，如果由我来做的话。假如前边两个例子中前一个人是建筑工人而后一个人是职业登山队员，那么在他们眼里，这还算是冒险吗？答案当然是否定的，通过这个简单的例子我们就能够明白，风险是相对的。或许我们不能确定那位建筑工人、登山运动员是不是在冒险，但我们的直觉告诉我们，如果我们也像他们那样做，我们所承担的风险一定比他大。这就是我要告诉大家的，风险与知识、经验和能力有关，风险是有背景的。

也就是说，参与期货投资的风险大小是由我们的经验和水平决定的，如果我们具备一定的经验和交易能力，我们投资的风险就会变小同时我们的收益就会增大。相反，我们的投资风险就会很大。

那么，我们需要什么样的经验来进行期货投资呢！这，才是我们需要讨论和学习的关键。

有一个故事，可以给我们很多有益的启示。有位记者问一个很成功的投资者他能够成功的关键是什么？这位投资者的回答只有两个字——经验。记者又问：是什么经验呢？投资者说：当然是成功的经验了。记者不解的问：这成功的投资经验是哪来的？投资者却说：当然是从失败的经验中总结出来的了。由此可见，了解什么是错误的经验甚至比了解成功的经验更重要。那么现在，我们就来谈谈错误的经验。

第一个错误的经验

内部消息是成功的关键！好多人认为这个市场是大鱼吃小鱼，小鱼吃虾米的。只要和所谓的大鱼搞好关系，就有机会跟随着他们去吃其他的小鱼小虾。这是完全错误的！首先，你如何判定这个内部消息是真实的呢？第二，发送内部消息的这条所谓的大鱼真是条大鱼吗，它能够左右市场吗？第三，你的内部消息是不是已经过时了呢？第四，你的内部消息是只有你知道还是很多人都知道呢？大家都知道，期货市场是以商品作为买卖的标的物的。像大豆啊、玉米啊，铜啊这些品种的买卖价格不是一两个大机构就能够左右的。这也正是这个市场的透明之处。我想，判断以上四个问题真伪的难度一定不会比判断市场走势更容易吧！更何况我们用最简单的道理去想，假如这个内部消息能够让一部分人暴富，这部分人是在人群中大声谈论他们呢？还是偷偷的开一个投资帐户平平安安的发财呢？如果你是这一部分人，你会怎么选？

第二个错误的经验

要赚钱，就要冒大风险。很多投资者都认同这个观点，于是他们经常是满仓操作，甚至透支操作，好象少做一些就是少拿一些钱一样。这个说法是非常错误的。一直以来，我们接触的报纸电视一直向我们灌输这样的一个想法，要赚钱就要冒险，不冒险就不能够赚钱了。其实，这个说法是经不起推敲的。因为避免风险是积累财富的基础，在期货市场上，亏钱肯定比赚钱容易。如果你去冒大险，你多半是要以大亏损而不是以大赢利收场。所有成功的投资者都知道赔钱比赚钱容易，这也是他们能够成功的关键。举个简单的例子吧，这个例子就在我们身边，我们经常遇到在大街上经常有两家相邻的饭店，各方面条件相差不大，但有一家顾客盈门而另一家却是冷冷清清。单从投资的角度讲，他们的投资失败的风险一样大啊，但为什么有人赚钱有人赔钱呢？很多人会说，这其中的原因很多，不能用风险和收益来概括的。

没错，这个简单的例子说明，并不是冒多大风险就有多大收益的，真正决定收益的不是风险的大小，而是经营水平的高低。在期货市场上也是一样，决定你收益高低的不在于你承担了多大风险，而在于你交易水平的高低，我们要学习和探讨的，正是如何提高我们的交易水平啊！

第三个错误的经验

有一个权威，他说得非常准，只要我听他的就能够赚钱。有这种观点的人并不少，这也是电视评论里诸多评论员能够吃香的原因。他们总是说如果相信我的，会有多少多少的回报率。我想，有一句谚语就能够说明这个问题了。这句谚语是这么说的“一个知道如何把铅变成黄金的人是不会为了一个金币把这个秘密告诉你的。原因很简单，他最不缺的就是金币。”

第四个错误的经验

分散化的投资，不要把鸡蛋放在一个篮子里。要分散投资，这样可以降低风险。有这种观点的人为数不少。他们认为，尽管分散化投资不能让你赚大钱，但也不至于让你亏损太多。你可以得到一个市场平均收益。但问题是，如果我们只是为了保住本钱获得一些微不足道的平均收益，我来投资市场干什么，直接买国债或存银行不就行了吗！其次，你真的可以获得理论上的平均收益了吗？大家都知道，在现在这个社会里，理论上的东西十有八九在现实社会中是行不通的。投资也一样。我来举个例子来说明这一点。假如你认为牛市来临了，你采用分散化投资在10个品种上做了多单，若采用集中化投资只在2个品种上做了多单。如果分散化投资中有两个品种上涨1%，你只获得2%的赢利。若集中化投资中的一个品种上涨了1%，你就获得了5%的赢利。好了，现在我来问你，是找出10个可能上涨1%的期货品种容易，还是找出2个可能上涨1%的投资期货品种容易。同样道理，若分散化投资中有两个品种下跌了1%，你只亏损2%，若集中化投资中有一个品种下跌了1%，你就会亏损5%。好了，现在我再问你，是找出10个不太可能下跌1%的期货品种容易，还是找出2个不太可能下跌1%的期货品种容易。答案当然是不言而喻的。

第五个错误的经验

手续费越少越好，这样我们可以赚的更多。这句话在我们投资者心中好象是正确的，而投资中也确实如此，好多人就开始认为这是一个经验。其实，这种观点并不正确，从全世界的情况来看，几乎所有的投资者都要委托某个经纪公司来参与市场交易。而比较大的经纪公司通常在手续费上的要求是相对高的。这是为什么呢？首先，作为大的经纪公司，他们拥有足够的信用来保证投资者的个人利益不受侵犯。换句话说，在这些大型公司中的交易者他们的资金是安全可靠的。这就像我们选择银行来进行存款，一家是私人银行，规模小但利息相当高，一家是国有大型银行，利息比较低。你会把钱存到哪一家里。这就是为什么相对而言大型经纪公司手续费比较高却能拥有很多大型投资者的原因之一。另外，还有一个非常重要的原因，因为大型经纪公司实力强，他们的软硬件环境是相对其他小型经纪公司无法比拟的。同时，大型公司由于拥有相对大的客户群体，得到的信息相对充分客观，可以为投资者提出相对合理客观的建议。在市场上，谁拥有信息优势，谁就可能在交易博弈中占据优势，这点是毫无疑问的。这也正是大型经纪公司手续费相对较高却能越做越大的根本原因。

第六个错误的经验

有一种方法可以准确的预测市场的下一步走向，我们就是要找到这种方法，就可以长期赢利，最后成为大富翁。其实，这种观点是非常错误的。首先，市场的走势不是由一个投资者造成的，而是由所有的市场参与者合力促成的。预测市场走势无异于猜测整个市场所有投资者的心理然后进行分析考虑。这显然是不现实的。我举个小例子就能够证明这一点，假如真的有一个人能够准确的预测市场，那么，他会赚到所有人的钱，那将是天文数字，按照现在全世界市场的规模，两年的时间，他就可以买下整个世界。这可能吗？我们就算他可能，如果有一个人找到了能够准确预测市场的办法，那么就说明这个办法存在，既然他能找到，就肯定会有第二个找到这个办法的人，然后是第三个、第四个。当相当多的人都找到了这个办法，那么，他们赚谁的钱呢？

第七个错误的经验

我什么也不懂，可还是赚钱了或者我看见过这样的人，什么都不懂却能够在期货市场上赚钱。这种情况的确存在，但这只能是巧合，如果抱着这种心态来进入市场的话，那就与我们掏两元钱去买一张彩票没什么区别了。在投资界有句话就是说的这种现象——运气可以帮你赢一分，但不能帮你赢得整场比赛。我们只要看看身边的人，有没有一个人凭借运气几年如一日的赢利，从此过上幸福生活的，恐怕很难找到。

这七种错误的经验都是我们需要仔细考虑并加以避免的，只要避免了这七种错误，就可以绕过好多市场上的陷阱，我们和赢利之间的距离就会变得更近。

赚钱的习惯（二）

我们在了解了前边的几条错误经验以后该怎么办呢？是行动还是等待。这就是我们今天要讨论的问题。

保住你的资本

投资者可以在期货市场上赚钱这是个无可否认的事实，同时大家也更愿意相信不是每一个投资者都可以在期货市场上赚钱。这是为什么呢？因为期货市场是一个零和市场。什么叫零和市场，就是说有一个人赚钱就会有一个人赔钱。而他们的亏损和赢利的数量是相等的。当然这是在不考虑手续费等其他因素情况下的理想状态。现实生活中赢利和亏损的比率通常在7：3左右，就是说亏损的投资者占七，赢利的投资者占三。一个投资者在进入市场以后，他要考虑和努力的方向就是进入赢利的三成人中。

那么，作为一个期货新手，如何轻松的进入赢利投资者的行列呢？很多人在寻找这个速成的办法，于是，有些人就会不自觉的掉入前边所说的那七个误区。实际上，快速成为投资高手的秘诀是不存在。否则市场就不是现在这个样子了！但请不要泄气，我只是说成为投资高手的捷径不存在，但这并不代表我们不能成为期货高手，不能用较少的代价换取大的赢利。现在我们要学的就是成功投资的第一步，保住自己的资本。

很多人不禁要问，我们进入投资市场中来就是为了寻求资本增殖，说白了，就是为了赚钱而来的。为了保住资本，就像你上文说的，我们把钱存到银行不就行了，那还来期货市场干什么呢！大家说得都没有错，但我所说的保住资本的真正意思是，当我们的交易出现亏损时，我们第一个需要考虑的是保住资本。也就是大家通常所说的止损。我说的保住资本的另外一层意思是，要大家尽量寻找风险相对小，赢利相对高的品种进行投资，因为他们亏损的几率相对来说比较小。（至于如何寻找这样的品种，用什么标准来衡量，我们会在以后的文章中详细的说明）

　　需要郑重重申的是，我所说的保住资本并不是不亏钱，事实上从不亏钱的投资者是不存在的。即使天才的投资者也不可能不经历亏损。但问题的关键在于，我们在亏损时亏掉了多少，而我们在赢利时又赢了多少。

保住资本这个赚钱的习惯应该是我们整个投资思路的基础，就是说我们所有的投资都应该围绕它来进行，我们在每一次投资时都必须以它为基础。举个例子，我们在开车或者坐车的时候，是想着如何到达目的地，而不是想如何保命。恰恰我们所做的减速、刹车、保持车距等一系列行为都是为了我们免受伤害，只是我们没有想过罢了。同样道理，我们在期货市场上进行投资的时候，应该把保住资本、控制亏损作为投资的基础，但这并不是说为了保住资本就害怕操作，只要我们能够理性的了解我们要投资的品种，等待有利的时机，合理的控制自己的投入资金，设立严格的止损并按照计划执行。我们是能够作到保住资本的。实际上，当我们习惯了前边所讲的这几点以后，我们的投资就会像开车一样简单而有效。

补充：根据投资者的成功经验，一般在一个品种上第一次投资额不应超过总资本的30%，每次亏损不应超过总资本的5%，全部投资金额不应超过总资本的70%。而所谓有利的时机，由于每个人的投资风格不同，无法统一划分，就我个人的观点来看，则倾向于波段操作。即市场在牛市行情中，我们只做多不做空，在熊市的行情中我们只做空不做多。用句行话来讲，就是顺势操作，不做逆市单。而在震荡行情中，则会选择观望。相对于牛市和熊市，震荡的时间会长一些。但这种等待并不是没有意义的消极等待，而是因为由于震荡市方向难以把握，亏损的几率就会大增，而我们前边所讲的赚钱的习惯第一条就是保住资本。所以，这种等待是为了保住资本以便在牛市和熊市中大显身手，这种等待是有意义的。最后请大家都牢记这样一句格言“在期货市场里钱是赚不完的，但再多的钱都是能够亏光的。”

赚钱的习惯（三）

　　既然大家已经知道了成功投资的前提是必须有一套完整的投资计划来指导自己操作，但也许还会有人说，有套完整的计划就够了吗？市场是瞬息万变的，如果机械的去按照计划操作，这不是纸上谈兵吗？再说，我的计划是正确的吗？如果是正确的还好说，但如果是错误的，我的亏损岂不是会非常大！

　　大家的怀疑都是有根据的，这也是我们这次要谈论的最重要的话题，如何看待和使用我们自己的操作系统。

　　作为一个刚刚进入期货市场的新手来说，即使你有计划，也会造成亏损，甚至你按照计划操作的收益小于你靠感觉操作所获得的收益。这是完全可能的，但问题的关键是，如果你靠感觉来操作，你无法总结你自己，也就不可能提高。我只听说过提高交易水平的，没听说过提高交易感觉的。但如果你使用自己的计划作为交易理念并指导自己操作的话，你就有机会提高自己了。比如说，这次操作我成功了，原因是一二三四，我非常清楚。这次交易我失败了，原因是四三二一，我也非常明白，然后就是按照失败的经验去修改自己的系统，不让它犯类似的错误。如果是感觉的话，那么你早晚会遇到这样的情况，翻番可以有很多次，但爆仓只有一次。

　　使用交易计划进行交易还有另外一个好处，那就是控制你的随意性投资，我所见到的投资者往往是赚钱心切，把期市当成了自己的提款机，想买一个手机了就进场做一笔，结果是手机没有赚到，倒是亏出去了一台笔记本电脑。

　　原因何在呢？这主要是你的交易计划是你经过充分考虑后制定的，对各方面考虑得都比较充分，而随机交易的决定则比较仓促，所以胜算不大。很多人会说，很多期货投资高手做决定也是瞬间啊！他们的胜算也很高啊。我承认确实存在这样的情况，这也很正常。投资高手是经过千锤百炼之后形成的，他们已经把自己的投资计划变成了自己下意识的行动。这就像是一个老司机在开车，遇到特殊情况往往会作出本能反应，请问，刚刚考到驾照的人会有这种本能反应吗？

　　现在我来讲另一个问题，我们无法确立我们的计划是否正确。确实如此，每一个投资新手面对自己的交易计划都会提出这个疑问，这东西有用吗？其实，这个计划的有用与否，决定权不在于我，而在于你。你想，如果你不试验一下，你怎么能知道你的投资计划是否有效呢？所有的投资计划，都会出现漏洞，这是正常的，如果没有漏洞反倒不正常了。我们要作的，就是不断的完善你的那套投资理论和投资计划。当你能够妥善的使用自己的计划获得赢利时，在市场这个考官面前你就算是及格了。现在我们说一个具体点的问题，为什么满仓操作是大忌。交易时，谁也不敢保证自己百分之百正确，即使你有了一套成熟可靠的交易计划，何况你还没有！如果使用满仓操作，亏损就会大增。这显然是非常不利的！而我们要考虑的，就是付最少的学费来学会最多的东西。要知道在期货市场上，机会肯定会比你的本钱多！

赚钱的习惯（四）

看过前边一篇文章的朋友肯定会有这样的疑问？我如何来制定一个比较完整的操作计划来进行投资呢！这个计划会不会很复杂？

其实，当你在思考这些问题的时候，你已经离成熟的市场心态不远了。注意，我说的是成熟的市场心态而不是成功。的确，控制风险的基础就是有一个可衡量的投资标准，连标准都没有，怎么衡量呢！那么现在，我就和大家交流一下如何制定一套行之有效的投资标准和投资计划。

进入市场是为了赢利，没有人听说某人进入市场是为了赔钱的。但对于投资的方法，却是仁者见仁，智者见智。限于篇幅，我只能给大家介绍一下一个完整的投资计划都包括哪些方面，这只是一个骨架，至于内容，那就需要大家根据自己的个人情况进行填充了。

第一点，我要交易什么品种。

第二点，我在什么时机进场参与这个品种的交易。（就是关注市场的宏观情况以及进场的理由）

第三点，我的买价如何设定，是否合理，是否可行。

第四点，我建仓时使用多少资金量。（不要进行满仓操作，至于原因我会在下一章中给大家分析）

第五点， 对于我已经进场的仓位，如何进行监控。（我是选择有点赢利就离场还是选择继续持有进行波段操作。）

第六点，我在什么时间离场。这个离场点是否合理，是否可行。

第七点，我的止损设立在什么位置，是否合理，是否可行。

第八点，如果市场出现我没有预料到的变化，我将如何操作。

第九点，如果这次操作我出现了亏损，是哪方面出了问题，能否弥补，保证以后不再出现类似的问题。

　　以上我所说的九点，是一个完整的交易系统必不可少的，每一个成功的投资者，对于上边问题的答案不一定相同，但有一点是可以肯定的。那就是在他们心中对上述问题有一个严格的尺度和非常详细的答案。说白了，当市场出现上述情况的时候，他们会本能的知道，面对当前的市场，我需要做什么以及我应该怎么做，是进场还是休息。

肯定有人会问，这是不是太复杂了，有没有比较简单的方法。很遗憾，没有！因为投资也是一种技能，他需要不断的学习和完善才能成功，尤其是刚刚进入市场的阶段。这就像是学开车，最开始的时候你要知道自己的手和脚放在什么位置，起步的程序，刹车的程序，换挡的程序。但当你熟悉了整个过程在经过一段时间的实践之后，你会发现，这一切的一切，都是本能的和自然而然的。正如那些成功的投资者一样，本能的对市场作出反映。

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但当你熟悉了整个过程在经过一段时间的实践之后，你会发现，这一切的一切，都是本能的和自然而然的。正如那些成功的投资者一样，本能的对市场作出反映。

无为20111

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反复阅读反复学习反复升华。{:05:}

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