隐了。。。。。。。。。有事M哥的Q~~

sudawangzi

隐了。。。。。。。。。有事M哥的Q~~

tomtian

暴利啊

一飞

赚的钱减去手续费，减去原有资金？{:23:}

古浪

八哥 啊  这个问题  我去找专业人士给您解答啊

deagle

什么东东啊！

gusudaoke

我也想知道

sudawangzi

古浪 发表于 2012-2-24 09:40
八哥啊  下午 百忍兄会解答你的问题

好的！

海者

还没回答呢

sudawangzi

呀，还没人回复啊？。。。。没人知道吗？

骑驴去钓鱼

{:05:}{:28:}

黑路

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额 　　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。  累计净值
若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

黑路

http://baike.baidu.com/view/523263.htm
百度百科里有。我勒个去的，不懂问百度，百度不懂问古哥，古哥不懂。。。别问我

雷石东

如果想说明累积净值，首先就要搞清楚净值的计算。

净值=当前的资金/初始资金   非常简单明了。 但是由于随着时间的推移容易出现资金的进出，即出入金，这个时候再用净值公式就无法表现出资金增长率了。为了解决问题，必须把出入金考虑进去，这个时候就要引入一下几个概念：份额，申购，赎回，分红。

份额 在求净值的时候是隐含着的，实际上引入份额概念后，净值的求法就是
净值=当前的资金/份额

举个例： 假设用户初始资金在1月1日是10万元，那么以用户初始净值为1.0算，那么他的份额就是10万份
这样如果1个月后的2月1日他的资金做到了11万，那么他的净值就变成了 11万/10万份=1.1

当出现用户入金的情况，怎么办呢？ 一般把入金就假设为申购，申购就是以当前的净值来扩展份额。假设这个用户在2月1日收盘的时候入金了11万元。那么以当前该用户的净值1.1来计算，那么该用户的份额就变成了20万份。
此时该用户的情况是：
资金： 22万元  （初始10万，盈利1万，入金11万）
净值： 1.1
分额： 20万份。


当用户出金的情况怎么办呢？ 出金有两种情况，一种是大额出金，一种是小额出金。
首先说大额出金：
          大额出金一般按照赎回来计算，赎回就是份额变少，净值不变。同样延续上面的例子，假设用户在3月1日的时候，资金做到了33万，那么此时他的净值就是33万/20万=1.65.  收盘后，该用户出金16.5万元，以赎回计算，那么份额就减少了16.5万元/净值1.65=10万份。 这样此时该用户的情况是：
资金： 16.5万元 （初始10万，盈利1+11万，入金11万， 出金16.5万）
净值： 1.65
分额： 10万份。

其次说小额出金：
          小额出金一般按照分红来计算，分红，就是份额不变，净值减少。但是为了说明长期的变化情况，因此引入一个新的概念，就是累计净值。累计净值与净值保持同步涨跌，在分红之前，累计净值和净值是相同的，如果把所有出金都算成赎回的话，那么根本就不需要引入累计净值概念，但是小额的出金会造成份额的细小变化而变得不再是整数，这样计算出来的净值随着四舍五入就会出现误差，长期累计下去的话，误差就会累积的让人难以忍受。因此为了维持份额的稳定，最好保持在整数位置，所以小额出金，一般都要算成分红。
分红造成了净值的减少，但是他不会影响累计净值。那么后面净值的变化如何与累计净值同步呢。很简单，就是如果净值增加0.1 ，那么累计净值就同步增加0.1 ，如果净值减少0.1 ，那么累计净值就同步减少0.1 。继续延续上面的例子。

该客户5月1日，账户资金做到了20万，那么此时账户净值为20万/10万份=2.0, 收盘后，该客户出金1万元，算成分红的话，那么该账户的净值就变成了（20-1）万元/10万份=1.9. 累计净值仍然是2.0

这样此时该用户的情况是：
资金： 19万元 （初始10万，盈利1+11+3.5万，入金11万， 出金16.5万（赎回）， 出金1万元（分红））
净值： 1.9
累计净值：2.0
分额： 10万份。

随着时间推移，6月1日，该账户做到了21万元，那么账户的情况就变成
资金： 21万元 （初始10万，盈利1+11+3.5+2万，入金11万， 出金16.5万（赎回）， 出金1万元（分红））
净值： 2.1
累计净值：2.2
分额： 10万份。

随着时间推移，7月1日，该账户做亏了到了20万元，那么账户的情况就变成
资金： 20万元 （初始10万，盈利1+11+3.5+2万+（-1万），入金11万， 出金16.5万（赎回）， 出金1万元（分红））
净值： 2.0
累计净值：2.1
分额： 10万份。

净值与累计净值同步涨跌，只有分红会减少净值，但是不影响累计净值。
如果把所有小额出金都算成赎回，则净值与累计净值永远相同，但是由于份额将变成非整数，则长期四舍五入误差会累积的很大，因此一般把小额出金都算成分红。只有大额出金才算成赎回。

如果要保证自己净值和累计净值具有长期意义，在出入金的时候最好要保证自己份额维持一个整数。

上面是期货结算单专家软件上的净值计算原理，仅供参考！

bargio

{:05:}

jwxforever

哥哥，你这个图看不懂撒。。。问问百度吧

猎鹰

暴利啊